Должностная инструкция по специальности «Бухгалтер-операционист банка»
Вы можете скачать должностную инструкцию бухгалтера-операциониста банка бесплатно. Должностные обязанности бухгалтера-операциониста банка
Утверждаю
_____________________________ (Фамилия, инициалы)
(наименование организации, ее ________________________________
организационно - правовая форма) (директор; иное лицо, уполномоченное
утверждать должностную инструкцию)
00.00.201_г.
м.п.
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
БУХГАЛТЕРА-ОПЕРАЦИОНИСТА БАНКА
-------------------------------------------------------------------
(наименование учреждения)
00.00.201_г. №00
I. Общие положения
1.1. Данная должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности бухгалтера-операциониста банка ___________________ (далее – «предприятие»).
Название учреждения
1.2. Бухгалтер-операционист банка относится к категории специалистов.
1.3. Лицо, назначаемое на должность бухгалтера – операциониста банка должно иметь среднее (полное) общее образование и специальную подготовку по установленной программе по каждому виду осуществляемых им банковских операций, стаж работы в кредитной организации не менее ___ лет.
1.4. Назначение на должность бухгалтера – операциониста банка и освобождение от неё осуществляется на основании приказа ___________________________ по представлению
(должность руководителя банка)
___________________________________________________
(руководителя структурного подразделения, иного должностного лица).
1.5. Подчиняется бухгалтер - операционист банка непосредственно
___________________________________________________________
(руководителя структурного подразделения, иного должностного лица).
1.6. Бухгалтеру – операционисту подчиняются _____________________________________
(название должностей специалистов банка)
1.7. Если бухгалтер - операционист банка отсутствует, то временно его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке, которое несет ответственность за надлежащее исполнение возложенных на него должностных обязанностей.
1.8. Бухгалтер - операционист банка руководствуется в своей трудовой деятельности:
- законодательством РФ;
- нормативными документами,регулирующими банковскую деятельность в РФ, в том числе:
· ГражданскимКодексом РФ, ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
· Положением ЦБР от09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ"
· Положением ЦБР от 03.10.2002 N 2-П"О безналичных расчетах"
· Положением ЦБР от 5.12.2002 N 205-П "Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
- другими нормативно-правовыми актами, инструкциями и методическими рекомендациями, касающимися деятельности кредитных организаций.
1.9. Бухгалтер-операционист банка должен знать:
- основы организации труда;
- основы законодательства о труде;
- правила и нормы охраны труда, техники безопасности ипротивопожарной защиты.
- порядок оформления и формы банковских документов;
- правила приема, выдачи,учета и хранения денежных средств, ценныхбумаг и иных ценностей;
- правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях;
- лимиты остатков кассовой наличности, установленные для клиентовбанка;
- правила эксплуатации электронно-вычислительной техники;
- правила внутреннего трудового распорядка.
1.10. Бухгалтер-операционист банка должен обладать, наряду спрофессиональными знаниями, навыками и умениями, следующими моральными качествами: чувством ответственности, дисциплинированностью, аккуратностью, вниманием. При работе с клиентами банка бухгалтер-операционист обязан быть вежливым и тактичным.
1.11. Бухгалтер-операционист банка должен иметь навыки работы с персональным компьютером,со специализированными программами, информационно-справочными системами.
II. Функции
На бухгалтера-операциониста банка возлагаются следующие функции:
2.1. Оперативное и качественное расчетно-кассовое обслуживание клиентов- юридических лиц.
2.2. Непосредственное выполнение банковских операций по безналичным расчетам клиентов - юридических лиц.
III. Должностные обязанности
Бухгалтер-операционист банка исполняет следующие должностные обязанности:
3.1. Изготавливает платежные поручения клиентам.
3.2. Принимает платежные поручения от клиентов.
3.3. Проверяет платежные поручения на предмет соответствия реквизитов, полноты и правильности их оформления, соответствия требованиям, установленным Положением о безналичных расчетах в РФ. При этом основными направлениями контроля платежных документов являются:
-проверка проставленных в платежных документах номеров корреспондентских счетов, МФО и кодов коммерческих банков и расчетно-кассовых центров в соответствии с классификатором;
- соответствие печати и подписей с карточкой образцов подписей, соответствие подписи с образцом подписи на пластиковой карточке соответствие указанного счета Клиента счету в системе Банка;
- отсутствие в оформленных документах исправлений и дописок;
- наличие в соответствующей графе даты получения товара или предварительные условия оплаты и т.д..
3.4. Ведет картотеку.
3.5. Проводит операции, вследствии которых осуществляет списание денежныхсредств со счетов клиентов на основе исполненных документов, иных требований и поручений клиентов. В этом случае соблюдает очередность списания денежных средств со счета клиентов в соответствии со ст. 855 ГК РФ, а также соблюдает сроки выдачи заработной платы, перечисления суммналогов и начислений на фонд заработной платы.
3.6. Выдает наличные денежные средства по чеку.
3.7. Выдает чековые книжки.
3.8. Подготавливает запросы по вопросам, возникающим в процессе деятельности структурного подразделения банка, а также подготавливает ответы на запросы, поступающие из других банков.
3.9. Проверяет кассовую дисциплину клиентов.
3.10. Подтверждение остатков по расчетным счетам.
3.11. Формирует выписки по рублевым и валютным счетам клиентов и подбирает необходимые к ним приложения.
3.12. Осуществляет бухгалтерские проводки по данным операциям и оплачивает их текущим днем.
3.13.Осуществляет инкассацию денежных средств (оформление приходного кассового ордера, списание комиссии, проводка через транзитные счета).
3.14.Подготавливает справки различного содержания (например: об имеющихся средствах, об открытии счета, на таможню, об оборотах и т.д.) и выдаёт дубликаты документов по запросу клиента.
3.15. Оформляет документы на прием наличных денежных средств в кассубанка.
3.16. Осуществляет выдачу справок и дубликатов документов по запросу клиента.
3.17. Сортирует банковские документы для архива.
3.18. Консультирует и оперативно решает возникающие вопросы клиентов и банков.
3.19. Проводит списаниекомиссионных платежей с клиентов за расчетно-кассовое обслуживание в течение операционного дня (например: комиссионные платежи за изготовление платежных поручений, выдача наличных денежных средств по чеку, сдача наличных на расчетный счет, валютный контроль, перевод валютных платежей и платежей в валюте РФ, выдачасправок клиентам, выдача чековых книжек и т.д.).
IV. Права
Бухгалтер-операционист банкаимеет право:
4.1. Обращаться к руководству банка:
- с требованиями оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и осуществлении прав;
- с требованиями создания условий для выполнения служебных обязанностей, в том числе предоставления необходимого оборудования, технических средств и т.д.;
- с предложениями по улучшению организации и совершенствованию методов выполняемой им работы.
4.2. Повышать свою профессиональную квалификацию.
4.3. Знакомиться с проектами решений руководства банка, касающимися егодеятельности.
4.4. На все предусмотренные законодательством социальные гарантии.
4.5. Запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя документы, необходимые для выполнения своих должностныхобязанностей.
V. Ответственность
Бухгалтер-операционист банка несет ответственность:
5.1. В случае причинения материального ущерба, в пределах, которые определены уголовным, гражданским, трудовым законодательством РФ.
5.2. В случае совершения в процессе осуществления своей деятельности правонарушения, в пределах, которые определены уголовным, гражданским, административным законодательством РФ.
5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих должностных обязанностей, которые предусмотрены настоящей должностной инструкцией, в пределах, определенных трудовым законодательством РФ.
Руководитель структурного подразделения: _____________ __________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
00.00.201_г.
С инструкцией ознакомлен,
один экземпляр получил: _____________ __________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
00.00.20__г.